Här är en uppdelning av hur du organiserar din checkbok i Excel, tillsammans med tips för att ställa in ett robust system:
1. Skapa en kalkylarkstruktur
* kolumnhuvuden: Det här är de viktigaste informationen du kommer att spåra för varje transaktion:
* Datum: Datumet för transaktionen.
* Beskrivning: En tydlig beskrivning av vad transaktionen var för (t.ex. "livsmedel på Walmart", "hyresbetalning", "gas").
* Kontrollnummer: Om du använder checkar anger du checknumret.
* Betalningsmetod: Ange hur du betalade (check, kontanter, betalkort, kreditkort etc.).
* Kategori: Tilldela en kategori till varje transaktion (t.ex. "mat", "bostäder", "transport", "underhållning").
* debet/kredit: Använd "Debit" för pengar som går ut ", kredit" för pengar som kommer in.
* belopp: Transaktionsbeloppet.
* Balans: Din körbalans efter varje transaktion.
* provrad:
* Datum: 2023-10-26
* Beskrivning: Livsmedel på Walmart
* Kontrollnummer: (Lämna tomt om inte tillämpligt)
* Betalningsmetod: Betalkort
* Kategori: Mat
* debet/kredit: Debitera
* belopp: $ 50,00
* Balans: 1000,00 dollar
2. Initial balans
* Börja med din startbalans: Ange din första saldo (det belopp du hade på ditt konto innan några transaktioner) i den första raden i kolumnen "Balans".
3. Beräkning av balans
* Formel: I kolumnen "Balans" använder du en formel för att beräkna din löpbalans. Så här fungerar det:
* Startbalans: Värdet i kolumnen "Balans" i föregående rad.
* debet/kredit: Om transaktionen är en debitering (pengar ut), subtrahera "beloppet" från "balansen" i föregående rad. Om det är en kredit (pengar i), lägg till "beloppet" i föregående saldo.
* Exempel Formel: Låt oss säga att formeln för balansen i den andra raden skulle vara:`=B1 - C2` (förutsatt att" B1 "är den föregående saldot och" C2 "är det aktuella transaktionsbeloppet).
4. Formatering och sortering
* format: Använd Excels formateringsverktyg för att göra ditt kalkylblad visuellt tilltalande och lättläst. Du kan formatera nummer, datum och lägga till gränser, skuggning och teckensnitt.
* sortering: Du kan enkelt sortera dina transaktioner efter datum, kategori eller belopp genom att använda Excels sorteringsfunktioner. Detta kan vara till hjälp när du analyserar dina utgifter.
5. Kategorisera transaktioner
* Kategorilistor: Skapa ett separat ark eller en lista på samma ark med dina huvudcheckbokposter. Lista alla dina gemensamma kategorier (mat, bostäder, transport, underhållning etc.).
* rullgardinsmeny: Använd Excel's Data Validation -funktionen för att skapa en rullgardinsmeny i kolumnen "Kategori". Detta gör att du enkelt kan välja rätt kategori för varje transaktion.
6. Analys och rapportering
* pivottabeller: Excels pivottabeller är kraftfulla för att analysera dina utgiftsdata. Du kan enkelt sammanfatta dina utgifter efter kategori, månad eller andra kriterier.
* diagram: Skapa diagram (stapeldiagram, cirkeldiagram etc.) för att visualisera dina utgiftsmönster.
* Filtrering: Använd Excels filtreringsverktyg för att snabbt begränsa dina transaktioner baserat på specifika kriterier (datumintervall, kategori, belopp).
7. Tips för framgång
* Konsistens: Var flitig när det gäller att registrera varje transaktion så snart det händer.
* försoning: Jämför regelbundet ditt checkbokbalans med ditt kontoutdrag. Detta är viktigt för att säkerställa noggrannhet.
* Backup: Säkerhetskopiera alltid ditt kalkylblad för att förhindra dataförlust.
Här är några ytterligare funktioner du kan utforska:
* Färgkodning: Använd färgkodning för att visuellt skilja olika typer av transaktioner (t.ex. rött för debiteringar, grönt för krediter).
* Anmärkningar: Lägg till en "Notes" -kolumn för att inkludera ytterligare information om varje transaktion.
* autosum: Använd Excel's "Autosum" -funktion för att beräkna det totala beloppet för dina debiteringar och krediter.
Genom att följa dessa steg och integrera ytterligare funktioner kan du skapa en personlig och kraftfull Excel -checkbok som hjälper dig att hantera din ekonomi effektivt.
